La administración de fideicomisos no implica un período de espera, lo que significa que sus beneficiarios tienen un acceso mucho más rápido a los fondos que les ha dejado. Otra ventaja de un fideicomiso es que le da más control sobre la distribución de sus activos que un testamento. Los fideicomisos se utilizan con frecuencia en la planificación patrimonial. Los fideicomisos en vida creados durante la vida del otorgante facilitan la transferencia de activos a los herederos sin el costo ni la publicidad de la legalización de sucesiones.
Las transferencias mediante fideicomiso suelen ser más rápidas y eficientes que las transferencias por testamento. Estas transferencias de fideicomiso permiten a los otorgantes mantener la privacidad con respecto a la naturaleza y el valor de sus activos. Se pueden utilizar para mantener la confidencialidad de los diferentes valores de los activos transmitidos a diferentes herederos. Garantizar la privacidad de las empresas familiares y los bienes inmuebles mantenidos a través de entidades no identificadas públicamente con sus propietarios son razones adicionales para utilizar fideicomisos.
Como se describió anteriormente, un fideicomiso en vida puede ahorrar dinero al evitar gastos de sucesiones al momento de su muerte. Además, solo los beneficiarios nombrados en el Fideicomiso tienen derecho a recibir notificación y a ver su contenido. Por otro lado, se debe proporcionar un testamento tanto a todos los beneficiarios nombrados como a sus herederos legales. Por lo tanto, si deshereda a un heredero de un fideicomiso, es menos probable que sepan impugnar el documento.
Se puede nombrar un fideicomisario sucesor en los documentos de constitución del fideicomiso para que intervenga y se haga cargo de la administración del fideicomiso después de la muerte del otorgante. Primero, hablaremos sobre qué es un fideicomiso en vida y qué hace, y luego analizaremos los beneficios de un fideicomiso en vida para que pueda decidir mejor si debe estar entre ese 20%. Cuando establece un fideicomiso durante su vida, solo necesita tratar con su abogado y su fideicomisario para ejecutar el acuerdo. Un fideicomiso en vida es un documento legal más complejo que requiere más acciones porque también debe «financiar el fideicomiso con sus activos, es decir, transferir la propiedad de su propiedad al fideicomiso.
Si bien a menudo les digo a los clientes que los fideicomisos no son el Pepto-Bismol del mundo de la planificación patrimonial, la realidad es que la mayoría de las personas pueden beneficiarse de un fideicomiso en vida. Premier Trust puede actuar como albacea corporativa de un testamento en Nevada y como fideicomisario corporativo de fideicomisos en todo Estados Unidos. El paso más importante para crear su fideicomiso en vida revocable es asegurarse de que sus activos estén titulados a nombre del fideicomiso. La mayor ventaja de un fideicomiso en vida es que, a diferencia de una última voluntad y testamento, un fideicomiso le permite evitar la corte de sucesiones.
Un fideicomiso irrevocable no es una opción para la mayoría de las personas porque implica entregar la propiedad de su propiedad al fideicomiso y a su fideicomisario para siempre. Si bien un albacea debe liquidar un patrimonio, un fideicomisario es responsable de administrar un fideicomiso mientras el fideicomiso exista. El sucesor liquidaría el fideicomiso y distribuiría su propiedad a los beneficiarios mencionados en los documentos del fideicomiso. Los fideicomisos en vida pueden proporcionar ahorros a las parejas casadas en forma de fideicomisos en vida conjunta, pero por lo general, no hay mucha diferencia en los ahorros de impuestos sobre la renta y el patrimonio con un fideicomiso en vida.
Crear un fideicomiso no tiene que llevar mucho tiempo ni ser complicado, especialmente porque ahora puede encontrar formularios de fideicomiso en vida en línea para agilizar el proceso. Debe tenerse en cuenta que también puede estipular en su testamento que desea crear un fideicomiso tras su muerte; en este caso, su patrimonio pasará por una legalización antes de que se establezca el fideicomiso. Algunas personas crean testamentos adicionales a sus fideicomisos revocables para tratar con cualquier propiedad que se deja fuera del fideicomiso sin darse cuenta. Sin embargo, si los activos se transfieren a un fideicomiso con la intención de evitar a los acreedores, o en circunstancias que indiquen que sería razonable suponer que los acreedores buscarían los activos, es poco probable que el fideicomiso aísle los activos de las reclamaciones de los acreedores.
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